Il tempo è denaro…soprattutto quando si vive più a lungo!

L’allungamento dell’aspettativa di vita rappresenta una delle trasformazioni più profonde della nostra epoca. Se da un lato costituisce un successo della medicina, della qualità della vita e del progresso sociale, dall’altro impone una riflessione seria sulla sostenibilità delle risorse individuali nel tempo. In questo contesto, la pianificazione, la costruzione e il mantenimento del benessere finanziario assumono importanza critica nella vita di ciascuno di noi, non solo come strumento di tutela economica, ma come leva strategica per garantire sicurezza, autonomia e qualità della vita nelle età più avanzate. Vediamo insieme perché.

Longevity e pianificazione: un nuovo paradigma

La prospettiva di una vita più lunga comporta inevitabilmente una rivisitazione dei tradizionali modelli e strategie di pianificazione finanziaria. I clienti oggi, infatti, si trovano di fronte a scenari inediti, in cui la pensione non rappresenta più un punto di arrivo, ma una fase della vita da vivere in modo attivo e spesso molto prolungato. Questo implica la necessità di ripensare l’approccio alla gestione del patrimonio, considerando un arco temporale più esteso e una serie di bisogni che possono emergere con l’avanzare dell’età, come la gestione della salute, la protezione della famiglia, l’assistenza personale o la trasmissione generazionale.

Il ruolo chiave del consulente finanziario

Di fronte a queste sfide, il ruolo della consulenza finanziaria assume una maggiore importanza: accompagnare il cliente lungo un percorso di vita sempre più articolato significa, infatti, saper costruire strategie personalizzate, in grado di adattarsi nel tempo e di rispondere a bisogni che evolvono. Occorre coniugare visione prospettica e flessibilità, adottando strumenti che permettano di proteggere il capitale, garantire la liquidità necessaria nelle varie fasi della vita e cogliere opportunità di crescita in linea con il profilo di rischio e gli obiettivi del cliente.

Benessere finanziario e qualità della vita

Parlare di benessere finanziario, oggi, significa andare oltre il mero concetto di rendimento o protezione. Significa aiutare il cliente a costruire un equilibrio duraturo tra entrate, spese, risparmio e investimento, capace di sostenere nel tempo non solo la stabilità economica, ma anche la serenità emotiva e la libertà di scelta. La consulenza, in questo senso, deve farsi più empatica, più consapevole e più vicina alle reali aspirazioni della persona, interpretando il patrimonio non solo come un dato numerico, ma come una risorsa vitale da far crescere e valorizzare nel tempo.

L’impegno di Banca Widiba sul tema

Consapevole dell’importanza strategica del tema, Banca Widiba ha scelto di dedicare alla longevity e al benessere finanziario una conferenza ufficiale durante l’edizione 2025 del Salone del Risparmio, intitolata “Benessere finanziario: la chiave della longevity” (ore 10:00 - 11:00, presso la Sala Amber 3 dell’Allianz MiCo di Milano). L’evento, organizzato in collaborazione con AIPB, riunisce esperti del settore accademico e professionale per discutere il ruolo cruciale della pianificazione finanziaria nella gestione di una vita più lunga. Un’occasione importante per capire come rafforzare il dialogo tra consulenti e clienti e per comprendere quali siano gli strumenti concreti su cui costruire una consulenza sempre più mirata.

In conclusione

Affrontare il tema della longevity con competenza e lungimiranza rappresenta oggi una priorità per ogni consulente. Il benessere finanziario, inteso come equilibrio dinamico e sostenibile, non è soltanto la risposta a un cambiamento demografico, ma un’opportunità concreta per valorizzare la relazione con il cliente, rafforzarne la fiducia e accompagnarlo nel tempo con una visione autenticamente orientata al futuro.